Нове у банківському законодавстві

Національний банк України своєю постановою №56 від 1 квітня 2019 року затвердив у новій редакції Інструкцію про порядок відкриття і закриття рахунків клієнтів банків та кореспондентських рахунків банків – резидентів і нерезидентів.

Як повідомляється, нова редакція Інструкції спростить ведення в Україні бізнесу, зокрема, осіб-нерезидентів.

В Інструкцію включено нові положення щодо скасування подання клієнтами банків під час відкриття рахунків картки зі зразками підписів; відтепер зміна найменування юридичної особи не передбачає закриття діючих рахунків тощо.

Постанова набуває чинності 4 квітня 2019 року.

Також, постановою №58 від 2 квітня 2019 року Національний банк України затвердив зміни до Положення про здійснення банками фінансового моніторингу.

Змінами, зокрема, передбачено визначення нового поняття «компанія-оболонка», а також встановлено порядок дій банку для виявлення та припинення діяльності «компанії-оболонки» з метою відмивання доходів, отриманих злочинним шляхом. Так, у відповідності до п. 71-1 банк зобов’язаний для підтвердження того, що юридична особа не є «компанією-оболонкою» витребувати певні документи.

Ця постанова також набирає чинності 4 квітня 2019 р.